Την ανάγκη ενοποίησης του ευρωπαϊκού τραπεζικού συστήματος υπογράμμισε ο πρόεδρος του Eurogroup, Κυριάκος Πιερρακάκης, επισημαίνοντας ότι η ΕΕ χρειάζεται ευρωπαϊκούς πρωταθλητές στο τραπεζικό σύστημα παράλληλα με μικρότερες, εξειδικευμένες περιφερειακές τράπεζες που θα ανταποκρίνονται στις ανάγκες των τοπικών κοινωνιών.
Ο Κυριάκος Πιερρακάκης υπογράμμισε τις εντεινόμενες δυσκολίες που προκαλεί η ενεργειακή κρίση, τονίζοντας ότι η εποχή του φθηνού και άφθονου κεφαλαίου βρίσκεται πίσω μας, ενώ πρόσθεσε ότι θα πρέπει οι τράπεζες να στηριχτούν αλλά και να προσφέρουν.
Συζητώντας με τον Τσαρλς Λίτσφιλνττου Atlantic Council, στο πλαίσιο εκδήλωσης με θέμα την ενίσχυση της παραγωγικότητας στην Ευρώπη, ο Κυριάκος Πιερρακάκης ανέφερε πως «η εποχή του φθηνού και άφθονου κεφαλαίου βρίσκεται πίσω μας», καθώς «αυτή τη στιγμή, οι αγορές αποτιμούν τον κίνδυνο σε υψηλότερα επίπεδα».
Όπως τόνισε, η κατάληξη αυτή είναι αποτέλεσμα των αυξημένων πληθωριστικών προσδοκιών, των γεωπολιτικών προκλήσεων, των ενεργειακών πιέσεων, των σημείων συμφόρησης και των διεθνών εξελίξεων, καθώς και της αυξανόμενης ζήτησης για επενδύσεις στην τεχνητή νοημοσύνη. «Όλοι αυτοί οι παράγοντες, ταυτόχρονα, σε συνδυασμό με μια δυσκολότερη δημοσιονομική κατάσταση, ωθούν τις αποδόσεις των ομολόγων προς τα πάνω», σύμφωνα με τον ίδιο.
Η ανάγκη για μεγαλύτερες τράπεζες
Ερωτηθείς για το αν πρέπει πρώτα να υπάρξει κοινό σύστημα εγγυήσεων ή αν πρέπει πρώτα να συγκλίνουν οι κανονισμοί και μετά να υπάρξει κοινή εγγύηση ο επικεφαλής του Eurogroup δήλωσε πως χρειάζονται σε κάθε περίπτωση μεγαλύτερες τράπεζες για τους πολίτες και τις επιχειρήσεις.
«Θα εξετάσουμε τις τεχνικές λεπτομέρειες, αλλά στην πραγματικότητα όλοι γνωρίζουμε ποιο πρέπει να είναι το τελικό αποτέλεσμα. Το τελικό αποτέλεσμα πρέπει να είναι μεγαλύτερες τράπεζες, καλύτερης ποιότητας, οι οποίες θα μπορούν να ανταγωνίζονται σε παγκόσμιο επίπεδο.
Θα έλεγα ότι ασφαλώς χρειαζόμαστε ευρωπαϊκούς πρωταθλητές στο τραπεζικό σύστημα, παράλληλα με μικρότερες, εξειδικευμένες περιφερειακές τράπεζες που θα ανταποκρίνονται στις ανάγκες των τοπικών κοινωνιών. Χρειαζόμαστε έναν συνδυασμό και των δύο. Ένας τέτοιος συνδυασμός υπάρχει στις Ηνωμένες Πολιτείες. Επομένως, το ερώτημα είναι: γιατί να μην τον έχουμε και στην Ευρώπη; Πιστεύω ότι πρόκειται για μια απολύτως εφικτή μεταρρύθμιση, η οποία, μαζί με τη μεταρρύθμιση των κεφαλαιαγορών, θα διαδραματίσει τεράστιο ρόλο στο πώς η ευρωπαϊκή οικονομία θα μπορέσει να αναπτυχθεί περισσότερο.
Γιατί, όπως είπα, έχουμε αποδείξει τις δυνατότητές μας όσον αφορά την ανθεκτικότητα. Τώρα πρέπει να οικοδομήσουμε πάνω σε αυτή την ανθεκτικότητα, ώστε να πετύχουμε καλύτερα αποτελέσματα για κάθε Ευρωπαίο πολίτη», είπε.
Η Ελλάδα ως παράδειγμα
Ο Κυριάκος Πιερρακάκης ρωτήθηκε σχετικά με τη σημερινή κρίση στην ευρωζώνη και τυχόν σύνδεση με τα όσα αντιμετώπιζε η Ελλάδα επί μνημονίων, με τον ίδιο να απαντά πως η πορεία της Ελλάδας άλλαξε «όταν αναλάβαμε οι ίδιοι την ευθύνη της μεταρρυθμιστικής ατζέντας» και όταν ολόκληρος ο πληθυσμός «κατανόησε τα οφέλη της δημοσιονομικής αξιοπιστίας».
Επισήμανε πως «η δημοσιονομική αξιοπιστία είναι εθνική ισχύς», προσθέτοντας ότι «αποτελεί, ουσιαστικά, έναν στρατηγικό πόρο» και επισήμανε πως αρκεί να συγκρίνουμε τη σημερινή εικόνα των αγορών ομολόγων με εκείνη του 2016, για να αντιληφθεί κάποιος πόσο διαφορετικό είναι πλέον το περιβάλλον.
«Η μέση απόδοση των δεκαετών ομολόγων τότε, το 2016, ήταν 1,1%. Η μέση απόδοση των δεκαετών ομολόγων σήμερα στην Ευρώπη είναι 4%. Επομένως, πρόκειται για ένα διαφορετικό περιβάλλον, σε μια περίοδο κατά την οποία η δημοσιονομική κατάσταση είναι περισσότερο πιεσμένη. Γιατί το μέσο δημοσιονομικό έλλειμμα τότε ήταν 1,7%, ενώ σήμερα είναι 3,5%. Δηλαδή, έχει υπερδιπλασιαστεί. Υπό αυτές τις συνθήκες, οι αγορές παρακολουθούν πολύ στενά τη δημοσιονομική πορεία των χωρών».
Ανάμεσα σε άλλα, ο Κυριάκος Πιερρακάκης ανέφερε ότι τα θεμελιώδη μεγέθη κάθε χώρας είναι πλέον διαφορετικά, δεδομένου του νέου δημοσιονομικού πλαισίου εντός του οποίου λειτουργεί σήμερα η Ευρώπη, της ενίσχυσης της θεσμικής ικανότητας που πραγματοποιήθηκε μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση, αλλά και του γεγονότος ότι «οι τράπεζές μας είναι πολύ καλύτερα κεφαλαιοποιημένες σε σχέση με το παρελθόν» και «η Ευρώπη δεν βρίσκεται πλέον εκεί όπου βρισκόταν κάποτε».
Ωστόσο, επισήμανε ότι «όλοι πρέπει να έχουμε επίγνωση της ανάγκης να διατηρούμε τα δημόσια οικονομικά μας σε τάξη, γιατί η αξιοπιστία της δημοσιονομικής πορείας των εθνικών κυβερνήσεων διαδραματίζει καθοριστικό ρόλο στον τρόπο με τον οποίο αυτή γίνεται αντιληπτή και αξιολογείται από τις αγορές ομολόγων»
