Η κατηγορία της κακουργηματικής απιστίας απαγγέλθηκε από την Εισαγγελία Πρωτοδικών της Αθήνας σε βάρος περισσότερων από 70 ατόμων, υπαλλήλων και στελεχών της PRO BANK, η οποία τέθηκε σε ειδική εκκαθάριση πριν από τρία χρόνια. Η ποινική δίωξη αφορά τη χορήγηση δανείων εκατομμυρίων ευρώ χωρίς εξασφαλίσεις την περίοδο 2004-2011. Τα δάνεια που χορηγήθηκαν χωρίς εγγυήσεις σε εταιρίες και φυσικά πρόσωπα φέρεται να προκάλεσαν ζημία 64 εκατ. ευρώ.
Η έρευνα της Δικαιοσύνης άρχισε μετά από ανώνυμη καταγγελία που έφθασε στην Εισαγγελέα Διαφθοράς Ελένη Ράικου η οποία έδωσε παραγγελία για προκαταρκτική εξέταση, την οποία ανέλαβε αρχικά ο επίκουρος εισαγγελέας διαφθοράς, Γιάννης Δραγάτσης. Στην συνέχεια την προκαταρκτική εξέταση ολοκλήρωσε από τα τέλη του 2015 και μετά ο εισαγγελέας, Σπύρος Παππάς.
Στο πλαίσιο της εισαγγελικής έρευνας κλήθηκε ειδικός εκκαθαριστής της τράπεζας προκειμένου να προβεί κατ’ αντιπροσωπευτικό δείγμα σε έλεγχο των 50 μεγαλύτερων επισφαλών δανείων της PRO τα οποία αντιπροσώπευαν το 60% των δανειακών χορηγήσεων. Στη συνέχεια οι εισαγγελικές αρχές ζήτησαν τη σύνταξη έκθεσης, η οποία να αναφέρει εάν τηρήθηκαν οι κανονισμοί της Τράπεζας σχετικά με τη χορήγηση των δανείων αυτών ,αν διασφαλίστηκε η περιουσίας της, εάν υπήρξε παρακολούθηση της εξέλιξης των δανειακών χρηματοδοτήσεων και εάν ελήφθησαν τα αναγκαία μέτρα παύσης χρηματοδότησης ή αναγκαστικής εισπράξεως των οφειλόμενων ποσών στην περίπτωση που ο δανειολήπτης δεν προέβαινε σε καταβολή των χρηματικών ποσών προς το τραπεζικό ίδρυμα.
Από τις εκθέσεις του ειδικού εκκαθαριστή που παραδόθηκαν στα χέρια του κ. Παππά αναδεικνύονται στοιχεία που δείχνουν ότι η πλειοψηφία των δανείων που ελέγχθηκαν ήταν επισφαλή καθώς χορηγήθηκαν χωρίς εξασφαλίσεις. Από τα 50 δάνεια που ελέγχθηκαν δειγματολειπτικά, τα 36 σύμφωνα με τον ειδικό εκκαθαριστή ήταν επισφαλή με τη ζημία της Τράπεζας να υπολογίζετε σε τουλάχιστον 63,8 εκ. ευρώ.
Ωστόσο αυτό αφορά ένα μόνο μέρος του ελέγχου καθώς ήταν δειγματοληπτικός, με εισαγγελικές πηγές να σημειώνουν ότι στην ανάκριση η περαιτέρω έρευνα μπορεί να αποκαλύψει την ύπαρξη κι άλλων επισφαλών δανείων.
Η PRO BANK σταμάτησε τη λειτουργία της στις 26-7-2013 κατόπιν ανακλήσεως της άδειάς της από τη ΤτΕ. Το «υγιές» τμήμα της κατέληξε στην Εθνική και το υπόλοιπο να φορτώθηκε στις πλάτες του Ελληνικού λαού μπαίνοντας σε ειδική εκκαθάριση.
